警惕“國家扶貧款補助”騙局 參與“洗錢”涉嫌違法
當有人告訴你只需要幫忙“走流水”，最后還能給你轉錢時，可千萬要提高警惕了！這看似天上掉餡餅的“好事”，實則可能是詐騙分子精心設計的“洗錢”陷阱，一不小心，就會淪為違法犯罪分子的“幫兇”。日前，我市就發生了一起以“國家扶貧款補助”為幌子的新型詐騙案件，所幸被銀行工作人員及時發現并制止，避免了更大的損失。 當天上午，農村商業銀行開發區支行柜員劉宇發現一客戶打算一次性取走15萬元，神情緊張，而這筆錢在40分鐘前剛剛一次性轉入該客戶的銀行卡。劉宇告訴記者：“非常符合快進快出的模型。后來我詢問客戶錢的用途和對方是否認識時，客戶回答取款用途為購房，且交易對手是朋友。我立刻向主管報告，主管對客戶進行再一次的詢問后，客戶回答取款用途為購房裝修，且客戶交易對手為朋友的朋友。該客戶前后表達不一致，且神情緊張，主管立刻與我行運營管理部進行報告，請求協助偵查，運營管理部表達確實可疑，請求報警。一方面為穩住客戶，我以總行調撥現金為由穩住客戶，另一方面主管進行報警。” 民警趕到現場后，詳細了解情況并迅速將銀行卡里的15萬元止付凍結，同時將這名客戶帶至濱江派出所做進一步調查。違法行為人趙女士說：“前不久，我在網上無意間下載了一個扶貧軟件，里面的客服告訴我說，只要完成轉賬任務，把別人打到我銀行卡的善款再轉到貧困山區的賬戶，就可以拿到300萬元的扶貧資金，我家里條件比較差，就同意了，接著對方就打了15萬元到我銀行卡里面，我就按照要求到銀行辦理取現15萬元的業務，當時銀行工作人員問我這筆錢的用途，我非常緊張。” 經核查，這筆15萬元錢款為涉詐資金。目前，案件正在進一步偵辦之中。“經過民警的教育，我現在非常后悔。”趙女士說。 這是一種打著“扶貧款”幌子、以“走流水”為由，讓當事人參與“洗錢”的新型騙局。濱江派出所民警顧仲祺介紹：“趙某因非法出借銀行卡正在接受調查。警方提醒，天上不會掉餡餅，不要隨意出售或者提供個人信息，不要接受來歷不明的大額轉賬，更不要幫助陌生人提現或轉賬，謹防成為電詐工具人。” |