全市打擊非法集資宣傳周活動昨天啟動。
所謂非法集資，是以高息為引誘，通過親朋好友間相互介紹，以“能人”、“名企”或“高回報項目”名義吸收群眾資金，參與者大多損失慘重，甚至血本無歸。
去年，我市共發(fā)生涉嫌非法集資案件20起，涉案金額5.18億元；今年一季度，我市又發(fā)生涉嫌非法集資案件6起，涉案金額3468萬元。泰州銀監(jiān)分局提醒市民，非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護。市民要提高警惕，堅決抵御高利誘惑，自覺遠離非法集資，主動舉報非法集資行為。
非法集資案高發(fā)
泰州銀監(jiān)分局有關(guān)統(tǒng)計數(shù)據(jù)表明，去年，我市共發(fā)生涉嫌非法集資案件20起，涉及1171人。從所屬行業(yè)看，房地產(chǎn)業(yè)6起，金融業(yè)3起，農(nóng)業(yè)1起，商業(yè)1起，工業(yè)1起，無業(yè)5起。從涉及地區(qū)看，全市各市、區(qū)都存在非法集資案件。
據(jù)市處置非法集資聯(lián)席會議辦公室工作人員姚存根介紹，當(dāng)前，受國際金融危機的持續(xù)影響，很多企業(yè)和個體經(jīng)營者出現(xiàn)了資金困難。一方面，一些企業(yè)和個人為了尋求融資渠道，容易引發(fā)新的非法集資風(fēng)險；另一方面，過去隱藏的一些非法集資活動因資金鏈斷裂，無法支付高額利息和本金，加速案件暴露。這些因素導(dǎo)致非法集資活動仍將呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢。
在案件偵破過程中，非法集資者的身份難以確定，法人與自然人混同，資金運用沒有會計賬目，本金與利息難以確定，處理取證繁復(fù)，需要動用大量的人力、物力、財力。犯罪分子手法也更隱蔽。他們往往與債權(quán)人單線聯(lián)系，以高利為誘餌要求保密，導(dǎo)致案發(fā)前，同村或同社區(qū)居民之間、夫妻之間、父子之間、兄弟之間均不知情，給司法機關(guān)的查處帶來困難。
目前，非法集資者把集資目標(biāo)向農(nóng)村居民、老年人群轉(zhuǎn)移。這部分人法律意識不強，風(fēng)險防范意識薄弱，易受高息誘惑。這些人參與數(shù)額雖然不大，但都是多年辛苦積蓄，有的是養(yǎng)老錢，有的是看病錢，有的甚至是借款。案件發(fā)生后，雖然執(zhí)法機關(guān)竭力追繳贓款，但群眾受賠率依然較低，很多群眾難以承受，有的家庭陷入困境和絕望。
此外，非法集資還為“討債公司”等社會邪惡勢力的滋生蔓延提供了土壤，影響了社會穩(wěn)定。
高額回報是誘餌
非法集資之所以屢屢得逞，一個很重要的原因就是以“高額回報”為誘鉺。
非法集資人以合法的外衣如出具企業(yè)工商執(zhí)照、稅務(wù)登記證、司法公證等騙取群眾信任；或者利用親朋好友的關(guān)系拉攏群眾參與；或者用能人引領(lǐng)和利用名人代言虛假廣告的方式誤導(dǎo)輿論，欺騙群眾，拉人上鉤；或用短期兌現(xiàn)的方式，開始是按時足額兌現(xiàn)先期投入者的本息，然后“拆東墻補西墻”，用后集資人的錢兌付先前的本息，等達到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金、攜款潛逃。
靖江市春燕化機配件廠是戴某于2000年12月投資開辦的個人獨資企業(yè)。近年來，戴某以經(jīng)營之需為名，許以月利率2分至6分的利息，非法吸收公眾存款862萬元。目前，戴某被判有期徒刑8年6個月，罰金人民幣30萬元。
2001年，鞠某租借泰興市鼓樓南路108號的三間門面，開了一家“珍珍百貨”。和善、大方，是很多人對鞠某的評價。2007年11月，鞠某突然“失蹤”，許多人開始驚慌失措地尋找鞠某的下落。至此，鞠某涉嫌非法集資的罪行才逐漸浮出水面。經(jīng)查，鞠某以15%以上的高息攬得非法集資數(shù)額達到4190萬元，受害人數(shù)百人，其中有下崗工人，有政府職員，有個體工商戶。后來，鞠某被判處有期徒刑9年，罰金人民幣48萬元。
韓某，長得一副老實憨厚的模樣，原任興化市某農(nóng)村信用社負責(zé)人，2005年被撤職。由于被撤職一事周邊村民并不知曉，之后，他用自制的“銀行存款憑條”和借條為單據(jù)，非法吸收存款336.5萬元。韓某被興化市人民法院判處有期徒刑4年，并處罰金15萬元。
魏某在2004年4月至2006年7月間，以做工程、辦工廠、做生意為名，許以3%至5%的月息，向姜某、李某等20余人吸收資金上千萬元，再將所吸款項以月息10%至30%的高利轉(zhuǎn)借給白某、韓某、萬某等30余人，最后，資金無法收回。魏某被興化市人民法院判處有期徒刑8年，并處罰金人民幣34萬元。此案為省公安廳掛牌督辦案件。
“為給腦癱的女兒治病，我從銀行取出4.5萬元積蓄，沒想到被歹徒搶走。鞠某知道后，多次登門勸我把房子抵押了，貸來的款放在她那兒，年息不少于15％。”在“珍珍百貨”對面開糕點店的陳師傅告訴記者，他被鞠某騙走33萬元。
而被韓某騙去8300元養(yǎng)老錢的六旬孤寡老奶奶得知真相后當(dāng)場休克。一位準(zhǔn)備結(jié)婚的25歲小伙子因被騙13萬元得了精神病，連父母都不認識了。
市公安局有關(guān)人士說，去年11月以來，全市公安機關(guān)共立案非法集資案件17起，涉案案值8200余萬元，偵破11起，抓獲犯罪嫌疑人12人，挽回經(jīng)濟損失3100余萬元，其中，案值1000萬元以上的案件3起，而幾乎所有非法集資活動都是以高息為誘餌的。
多部門聯(lián)手打擊
去年11月，我市已建立處置非法集資聯(lián)席會議制度，明確了聯(lián)席會議六項職責(zé)和公安、檢察、法院、工商、銀監(jiān)等20個成員單位的工作職責(zé)。處置辦公室根據(jù)群眾來信來訪反映的案件線索，及時提請相關(guān)職能部門進行偵查，起到了“早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置”和“打早、打小”的積極作用。
為適應(yīng)當(dāng)前非法集資案件高發(fā)的嚴(yán)峻形勢，有關(guān)部門將做好風(fēng)險排查工作，對案件數(shù)量、性質(zhì)、區(qū)域分布、發(fā)案特點、危害后果做到心中有數(shù)，加強對重點地區(qū)、重點行業(yè)和新發(fā)案件的監(jiān)測預(yù)警，及時進行風(fēng)險提示，嚴(yán)格執(zhí)行案件信息“不隔夜”報告和“即時報備”制度。今后凡是案件信息，不管是群眾舉報還是媒體披露，有關(guān)部門都必須在第一時間向市委、市政府報告，并及時向處置辦報備。工作失職，造成重大損失的，將嚴(yán)格問責(zé)。
當(dāng)前，有關(guān)部門將重點關(guān)注房地產(chǎn)、農(nóng)業(yè)、林業(yè)領(lǐng)域和以投資開發(fā)、民間借貸為名的非法集資活動，對重大、典型非法集資案件，做到快偵、快訴、快審、快判，提高結(jié)案率，力爭多挽回損失。
我市公安機關(guān)將繼續(xù)深入排查打擊非法集資犯罪活動，主要是非法借貸、標(biāo)會、通過聯(lián)營入股或其他形式向社會公眾非法募集資金等違法犯罪活動；繼續(xù)深入排查打擊集資詐騙犯罪活動，主要是通過互聯(lián)網(wǎng)以購買基金、電子黃金、消費儲值等為名，實施的集資詐騙活動，以及以種植、養(yǎng)殖為名進行的集資詐騙活動。
“五不”忠告
“五不”忠告提醒大家增強自我防范意識，免受非法集資之害：
高息“誘餌”不動心。形形色色的非法集資活動都有一個共同點，那就是許諾高額回報。通過許諾高額利息或者分紅，誘使那些急于找到投資、賺錢門路的人上當(dāng)受騙。因此，每當(dāng)遇上諸如此類“天上掉下來的餡餅”，千萬得悠著點兒，也不能因為看到別人發(fā)了財眼紅，進而跌入欺騙者設(shè)下的陷阱。
老板“實力”不崇拜。不能為某些企業(yè)天花亂墜的自吹自擂所迷惑，即使有的企業(yè)當(dāng)時確實很紅火，但由于市場、經(jīng)營等方面的變數(shù)很多，“投資”風(fēng)險無時不在，血本無歸都可能。
“官方”背景不迷信。在非法集資活動中，政府官員的參與或者假借官員名義、編造官方背景往往更容易蠱惑群眾。既讓人誤以為是官方行為，又給人以穩(wěn)賺不賠的假象。因此人們要切記：“官員”未必就代表“官方”，有官員參與并不等于就是正規(guī)融資活動。
“合法”吸儲不大意。銀行、郵政工作人員的“合法”身份往往讓人深信不疑，極有可能給個別心術(shù)不正者假借代存、理財之名行騙的可乘之機。存款應(yīng)該到銀行、郵政窗口，取得合法的存取憑證，而不要輕易交給個人。
熟人“熱心”不輕信。非法集資大多借助傳銷手段，由于多是親戚、朋友、熟人介紹、推銷，一方面，容易取得信任，另一方面，礙于面子也不便推辭。因此這種方式更容易在民間滲透，其危害面也更廣。因此面對熟人的好心和善意推銷，得多長個心眼兒。
“五招”辨識
如果在生活中遇到一些所謂的“投資機會”，卻實在無法判斷是否是非法集資，應(yīng)當(dāng)如何辨別？記者就此請教了有關(guān)專家。專家表示，有五招可以簡單分辨：
一是對照銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的回報率是否過高。多數(shù)情況下明顯偏高的投資回報很可能就是投資陷阱。按照我國相關(guān)規(guī)定，超過國家規(guī)定貸款利率4倍以上的不受法律保護，這可作為判斷回報是否過高的參考。廣大投資者和居民一定要增強分辨能力，不要相信“免費的午餐”。
二是通過政府網(wǎng)站查詢相關(guān)企業(yè)是不是經(jīng)過國家批準(zhǔn)的合法的上市公司，是不是可以發(fā)行公司股票、債券。如果不具備發(fā)行、銷售股票、出售金融產(chǎn)品以及開展存貸款業(yè)務(wù)的主體資格，就涉嫌非法集資。如不法分子以“證券投資咨詢公司”“產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀(jì)公司”等為名，推銷所謂即將在境內(nèi)外證券市場上市的股票，可通過政府網(wǎng)站查閱是否已經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行等。
三是通過查詢工商登記資料，查明相關(guān)企業(yè)是否是經(jīng)過法定注冊的合法企業(yè)，是否辦理了稅務(wù)登記等。如果主體身份不合法、不真實，則有欺詐嫌疑。
四是一些影響較大的非法集資犯罪，相關(guān)媒體多會進行報道。要通過媒體和互聯(lián)網(wǎng)資源，搜索查詢相關(guān)企業(yè)違法犯罪記錄，防止不法分子異地重犯。
五是對親朋好友低風(fēng)險、高回報的投資建議和反復(fù)勸說，要多與懂行的朋友和專業(yè)人士仔細商量、審慎決策，防止成為其發(fā)展下線的目標(biāo)，不要盲目聽從。
業(yè)內(nèi)專家建議，社會公眾在日常投資理財活動中，一是要有文字的協(xié)議，包括一些聯(lián)絡(luò)電話、地址；二是要注意保留原始證據(jù)，沒有文書的肯定是不牢靠的，一些相片、錄像、錄音、電話、地址等要盡量保全。
各地舉報電話
泰州市 86321410（泰州市公安局經(jīng)偵支隊）
12315（泰州工商行政管理局）
86392806（泰州銀監(jiān)分局）
海陵區(qū) 86323239（公安分局）
高港區(qū) 86966300（公安分局）、86966121（財政局）
靖江市 84815808（公安局）、84820827（銀監(jiān)辦）
泰興市 87633010（政府辦）、87955136（公安局）
姜堰市 88869694（政府辦）、88279469（公安局）
興化市 83239866（公安局）、83261106（人民銀行）
| 